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Haré el registro MSB en EE. UU., presentaré en FinCEN y tu programa de cumplimiento AML BSA
Acerca de este Servicio
Operar un negocio de servicios monetarios (MSB) en Estados Unidos sin el registro federal adecuado y un marco de cumplimiento documentado es una gran responsabilidad legal. Ya sea que estés lanzando un intercambio de criptomonedas, un servicio de cambio de divisas, un procesador de pagos fintech o una empresa de remesas, la ley federal exige cumplir estrictamente con la Bank Secrecy Act (BSA).
Ofrezco una registro en FinCEN completo y arquitecturas personalizadas de cumplimiento AML/KYC adaptadas a tu clasificación específica de MSB. No proporciono plantillas genéricas; construyo marcos de cumplimiento rigurosos y listos para la revisión por parte de los examinadores que protegen tu negocio y satisfacen a los socios bancarios.
Capacidades principales de cumplimiento:
- Registro federal en FinCEN
- Auditorías de clasificación MSB
- Programas AML de cuatro pilares
- KYC y diligencia debida del cliente
Por qué este servicio impulsa la velocidad:
- Enfoque en fintech y crypto
- Preparación bancaria
- Precisión clínica
Asegura tu posición federal antes de gestionar licencias estatales. Proporciona una breve descripción de tu modelo de negocio y estructuraremos tu marco regulatorio de inmediato.
Los servicios de consultoría jurídica no se revisan
Ten en cuenta que este servicio no pasa por un proceso de revisión. Te recomendamos enviar un mensaje al freelancer y verificar todos los detalles necesarios antes de hacer el pedido. Los freelancers Pro de esta categoría han pasado por un proceso de selección. Puedes ver más detalles aquí.
FAQ
Traducción automática
1. ¿El registro federal en FinCEN sirve como licencia para operar en todos los estados?
No. El registro en FinCEN simplemente registra tu MSB en la base de datos de la Bank Secrecy Act federal. No reemplaza la necesidad de licencias de transmisor de dinero a nivel estatal, que son requeridas de forma independiente por la mayoría de los reguladores bancarios estatales.
2. Dirijo una plataforma de crypto. ¿Necesito registrarme como MSB?
Sí, si actúas como administrador o intercambiador de moneda virtual convertible, FinCEN generalmente te clasifica como transmisor de dinero. Debes registrarte e implementar un programa completo de AML independientemente de tu volumen de transacciones.
3. ¿Cuál es la fecha límite para presentar mi registro federal de MSB?
Según la ley federal, debes presentar el formulario FinCEN 107 dentro de los 180 días posteriores a la creación de tu negocio de servicios monetarios. No registrarse a tiempo conlleva severas sanciones civiles y posibles penales.
4. ¿Qué incluye el programa de cumplimiento AML de cuatro pilares?
El programa incluye funciones designadas para el oficial de cumplimiento, políticas y controles internos (incluyendo KYC/CDD), capacitación continua dirigida a empleados y el marco para auditorías independientes, totalmente personalizado a tu perfil de riesgo específico.
¿Garantizas la aprobación de la licencia estatal?
Me encargo estrictamente de tu registro federal en FinCEN y del desarrollo del manual de cumplimiento. La obtención de licencias estatales es un proceso legal separado, muy complejo, que varía según la jurisdicción y requiere fianzas, mínimos de patrimonio neto y asesoría legal específica.
