Explorar las categorías
Explora
Fiverr Pro
Español
$
USD
Escribiré tu política de cumplimiento AML KYC para MSBs
Registro MSB y cumplimiento AML en Reino Unido, EE.UU. y Canadá
Soy Regina Almo, técnica en contabilidad certificada. Me especializo en registro MSB, programas de cumplimiento AML y presentaciones regulatorias financieras para startups fintech y negocios de pagos ...
Acerca de este Servicio
¿Estás registrado como MSB pero aún no tienes un programa AML escrito? Esa es la parte que los reguladores realmente revisan y la parte en la que la mayoría de los negocios fallan.
Soy un técnico en contabilidad certificado con experiencia directa en redactar programas de cumplimiento AML/CTF para startups fintech, negocios de criptomonedas y empresas de pagos transfronterizos en el Reino Unido, EE. UU. y Canadá.
Lo que incluye en el paquete Standard: documento de política AML/CTF evaluación de riesgos que cubre clientes, productos y geografía procedimientos de onboarding KYC y lista de verificación de diligencia debida guía para la presentación de SAR/CTR flujo de escalamiento interno responsabilidades del oficial de cumplimiento
Todo se adapta a tu negocio real, no es una plantilla con tu nombre cambiado. Un negocio de remesas que sirve a África Occidental tiene un perfil de riesgo diferente a un escritorio OTC de criptomonedas que atiende a clientes minoristas europeos. Escribo en consecuencia.
HMRC multó con 30,000 libras a una oficina de cambio de una sola persona en 2024 por fallos en AML. FinCEN no tiene un umbral mínimo de tamaño para la aplicación de la ley.
¿Necesitas tanto registro como una política de cumplimiento? Envíame un mensaje para un paquete combinado.
Haz tu pedido ahora y obtén una política que realmente funcione.
Tipo de documento:
Documentación
•
Documentos regulatorios
Sector:
Negocios y finanzas
Idioma:
Inglés
Preferencia de estilo de entrega
Informa al freelancer cualquier preferencia o inquietud que tengas con respecto al uso de herramientas de IA en la finalización y/o entrega de tu pedido.
FAQ
Traducción automática
¿Qué jurisdicciones cubre?
Escribo políticas AML/CTF para FinCEN (EE. UU.), HMRC (Reino Unido) y FINTRAC (Canadá). Si operas en varias jurisdicciones, el paquete Premium cubre dos. Para AML en la UE bajo AMLD6, envíame un mensaje para una cotización personalizada.
¿Cuál es la diferencia entre una política AML y un programa AML?
Una política es el documento escrito que establece tus reglas y principios. Un programa AML es el marco operativo completo que incluye políticas, evaluación de riesgos, procedimientos KYC, registros de capacitación de empleados, plan de auditoría interna y nombramiento del oficial de cumplimiento. Los reguladores requieren el programa, no solo la política.
¿Puedes redactar esto para un negocio de criptomonedas/blockchain?
Sí. Los negocios de criptomonedas tienen requisitos AML específicos, incluyendo monitoreo de transacciones en blockchain, procedimientos de verificación de wallets y diligencia debida reforzada para contrapartes de alto riesgo. Incluyo estos aspectos en la evaluación de riesgos y las secciones de KYC.
¿Mi banco aceptará este documento?
La mayoría de los bancos que son amigables con MSB en el Reino Unido y EE. UU. quieren ver una política AML escrita durante la incorporación. Un programa de cumplimiento redactado profesionalmente mejora significativamente tus posibilidades de obtener y mantener una cuenta bancaria empresarial. No puedo garantizar la aprobación bancaria, pero he visto que esto puede ser decisivo.
¿Adapta la política a mi negocio específico o es una plantilla?
Está adaptada. Antes de comenzar a redactar, te preguntaré sobre tus servicios, tipos de clientes, volúmenes de transacciones y exposición geográfica. Un negocio de remesas que sirve a África Oriental tiene un perfil de riesgo diferente a un escritorio OTC de criptomonedas que atiende a clientes minoristas europeos.
¿Qué pasa si mi regulador solicita actualizaciones después de recibir la política?
Todos los paquetes incluyen revisiones por cualquier retroalimentación regulatoria que recibas dentro de los 60 días posteriores a la entrega. Si HMRC o FinCEN te piden actualizar secciones específicas, haré esos cambios.
¿Incluye la política los umbrales de monitoreo de transacciones?
El paquete Standard incluye umbrales estándar alineados con la orientación regulatoria. El paquete Premium incluye umbrales personalizados basados en tus volúmenes de transacciones y perfil de riesgo del cliente, que es lo que los examinadores realmente quieren ver.
¿Se requiere un oficial de cumplimiento y puedo ser yo mismo?
Sí, puedes nombrarte a ti mismo como oficial de cumplimiento. Para pequeñas empresas, esto es común. El programa AML incluirá la descripción del puesto y responsabilidades del oficial de cumplimiento, que firmarás como parte del programa.
¿Cuánto mide el documento de política?
Normalmente entre 20 y 35 páginas para el paquete Standard, dependiendo de la complejidad de tu negocio. La evaluación de riesgos añade otras 10 a 15 páginas. Se lee como un documento de trabajo, no como una presentación regulatoria que tu personal debería poder seguir.
¿Proporcionas materiales de capacitación también?
Los materiales de capacitación en AML para empleados están disponibles como un extra. Envíame un mensaje y te cotizaré por separado, generalmente entre 75 y 100 dólares adicionales por una guía básica de capacitación que tu equipo puede revisar.
