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Registraré tu MSB con HMRC para cumplimiento de AML en Reino Unido
Registro MSB y cumplimiento AML en Reino Unido, EE.UU. y Canadá
Soy Regina Almo, técnica en contabilidad certificada. Me especializo en registro MSB, programas de cumplimiento AML y presentaciones regulatorias financieras para startups fintech y negocios de pagos ...
Acerca de este Servicio
¿Operas un negocio de transferencia de dinero, cambio de divisas o criptomonedas en el Reino Unido? HMRC requiere el registro de MSB bajo las Regulaciones contra el Lavado de Dinero de 2017 antes de que comiences, no en algún momento más adelante.
Soy un Técnico Contable Certificado especializado en cumplimiento financiero en Reino Unido para startups fintech y negocios de pagos. He pasado por el proceso de registro de HMRC y sé qué buscan.
Lo que manejo:
- Confirma la categoría de tu MSB bajo MLR 2017
- Prepara y presenta tu solicitud de supervisión ante HMRC
- Redacta tu política de AML/CTF (Estándar y Premium)
- Evaluación completa de riesgos que cubre clientes, geografía y servicios (Premium)
HMRC puede multarte hasta 5 millones de libras por fallos en AML. Han estado activos en la aplicación de la ley en el sector de pagos desde 2023. Las operaciones pequeñas no están exentas.
¿Negocio de criptomonedas? También podrías necesitar registro en FCA. Te lo indicaré si aplica.
¿También operas en la UE o Canadá? Envíame un mensaje primero y te diré exactamente qué necesitas en cada jurisdicción.
No sigas posponiéndolo. Ordena ahora y regístrate correctamente.
Tipo de negocios:
LLC
•
C-corp
Tipo de servicio:
Licencias y permisos iniciales
País de destino:
Todo el mundo
•
Reino Unido
•
Estados Unidos
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FAQ
Traducción automática
¿Quién regula los MSB en el Reino Unido para fines de AML?
HMRC supervisa la mayoría de los negocios de servicios de dinero bajo las Regulaciones contra el Lavado de Dinero de 2017 — esto incluye cambio de divisas, transmisión de dinero, cobro de cheques y ciertos servicios de pago. La FCA supervisa por separado las instituciones de pago y las instituciones de dinero electrónico.
¿Qué negocios cuentan como MSB bajo la ley del Reino Unido?
Cambio de divisas, transmisión de dinero, cobro de cheques, emisión o canje de cheques de viajero o giros postales, y operación de una casa de cambio están bajo la supervisión de HMRC. Las actividades con criptoactivos pueden requerir registro separado en FCA.
¿El registro de HMRC como MSB es lo mismo que la autorización de FCA?
No. La supervisión de HMRC como MSB es un requisito de AML. La autorización de FCA es necesaria si ofreces servicios de pago regulados o emites dinero electrónico. Es posible que necesites ambos dependiendo de tu modelo de negocio.
¿Cuál es la penalización por operar sin registro en HMRC como MSB?
HMRC puede imponer multas civiles de hasta 5 millones de libras por fallos en AML y puede perseguir penalmente por operar un MSB no registrado. También publican avisos de cumplimiento públicamente, lo que daña las relaciones bancarias.
¿Necesito un oficial de cumplimiento?
Sí. Las regulaciones de AML en Reino Unido requieren que nombres a un oficial responsable de recibir informes internos de actividades sospechosas y presentar Informes de Actividad Sospechosa (SARs) a la Agencia Nacional contra el Crimen.
¿Cuál es la tarifa de registro en HMRC?
HMRC cobra una tarifa de registro basada en el tamaño de tu negocio y número de locales. La tarifa estándar actual es de 300 libras por el primer local y varía para ubicaciones adicionales. Mi tarifa de servicio es aparte del cargo del gobierno.
¿Cuánto tarda HMRC en procesar el registro?
HMRC generalmente procesa las solicitudes de MSB en 45 días naturales, aunque casos complejos o solicitudes de aclaración pueden extender esto. Puedes operar durante el proceso si solicitaste antes de tu fecha de inicio.
¿Puede una empresa extranjera registrarse como MSB en Reino Unido?
Sí, si tienes operaciones o clientes en Reino Unido. Necesitarás presencia en Reino Unido (no necesariamente una oficina física) y un oficial nominado en Reino Unido. Confirmaré los requisitos específicos para tu configuración.
¿Incluyes la evaluación de riesgos de AML para negocios de cripto?
Sí, en el paquete Premium. Las evaluaciones de riesgos específicas para cripto cubren exposición peer-to-peer, custodia de wallets, riesgo geográfico y requisitos de monitoreo de transacciones bajo la guía actual de HMRC sobre criptoactivos.
¿Qué pasa si mi negocio también vende en la UE después del Brexit?
Entonces puede que necesites un registro separado en la UE, y el MSB en Canadá vía FINTRAC es popular porque cubre remesas internacionales desde una jurisdicción compatible con FATF sin requerimiento de capital. Puedo asesorarte sobre la estructura más eficiente para tus mercados específicos.
