Seré tu entrenador financiero y de dinero.

El coaching es perfecto tanto si eres principiante en finanzas como si ya tienes experiencia en este ámbito. Piensa en tus objetivos, ya sea empezar a elaborar un presupuesto, abrir una cuenta de ahorros o empezar a invertir, o simplemente gestionar un presupuesto.

Recuerde que un asesor financiero no puede recomendarle productos o servicios específicos. En cambio, su objetivo es informarle y empoderarlo explicándole claramente sus opciones.

Mientras que los asesores financieros independientes están regulados por la FCA, los coaches financieros no están obligados a aprobar ningún tipo de certificación. Sin embargo, los coaches y las aplicaciones de confianza tienen altos estándares profesionales y, a menudo, optan por completar cualificaciones profesionales.

Todos los coaches deben tener un conocimiento profundo del ciclo de vida financiero personal y de los productos financieros minoristas clave (incluidos los ahorros, la protección, las inversiones, las hipotecas y los envoltorios de impuestos).

Un asesor financiero es un experto capacitado para analizar objetivamente su situación financiera y ayudarlo a elaborar un plan para alcanzar sus objetivos. Piense en un asesor financiero como si fuera un entrenador personal para su dinero.

Una sesión de coaching típica dura 45 minutos. Durante la sesión, su coach le ayudará a aclarar sus objetivos financieros, le explicará las opciones que tiene para alcanzarlos y le ayudará a crear un plan para lograrlo.