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Registraré el msb y el programa de cumplimiento aml para acceso prepagado y criptomonedas
Acerca de este Servicio
¿Estás lanzando una app fintech, un exchange de criptomonedas, una billetera digital o un servicio de acceso prepagado?
Para operar legalmente en los EE. UU., debes cumplir con las regulaciones federales.
Como especialista en cumplimiento financiero corporativo, ofrezco configuración integral de registro e infraestructura de cumplimiento para Money Services Businesses (MSB). Evita multas severas y la suspensión de tu plataforma asegurando tus bases legales desde temprano.
Lo que ofrezco:
- Registro federal FinCEN: recopilación y presentación exhaustiva del formulario FinCEN 107 para obtener tu estatus oficial de MSB.
- Programa de cumplimiento AML/BSA personalizado: una política escrita completa y lista para auditorías que cubre evaluación de riesgos, protocolos de Know Your Customer (KYC) y controles internos.
- Consultoría en acceso prepagado y valor almacenado: estructuración de tu billetera digital o programa de tarjetas para ajustarse a exenciones federales o criterios de licencia.
Asegura que tu negocio esté completamente protegido y listo para escalar.
Nota: Las tarifas de presentación gubernamentales, si aplican, son gestionadas directamente por el cliente. Por favor, envíame un mensaje con los detalles de tu modelo de negocio antes de hacer un pedido para garantizar un proceso de presentación sin inconvenientes
FAQ
Traducción automática
¿Qué es un MSB?
Un Money Services Business (MSB) es una designación legal por parte de FinCEN para entidades financieras no bancarias que ofrecen servicios de transmisión de dinero, cambio de cheques, cambio de divisas o acceso prepagado.
¿Mi startup de billetera digital necesita registro en FinCEN?
Sí. Si tu negocio emite, vende o redime acceso prepagado o valor almacenado (como tarjetas de regalo digitales o saldos en billeteras), generalmente estás bajo las regulaciones de MSB.
¿Qué incluye el servicio de registro federal FinCEN?
Me encargo de la preparación, verificación de datos y presentación del formulario FinCEN 107, entregando tu certificado de registro federal de MSB una vez aprobado.
¿Este programa de cumplimiento pasará una auditoría independiente?
Sí. El programa de cumplimiento AML/BSA en el paquete Premium está diseñado para cumplir con los requisitos de cumplimiento federal y satisfacer a los socios bancarios.
¿La registro federal cubre licencias estatales de transmisores de dinero (MTL)?
No. El registro en FinCEN es a nivel federal. Las licencias estatales de transmisores de dinero (MTLs) requieren solicitudes separadas según la ubicación de tus usuarios.
¿Necesito proporcionar documentos de constitución de la empresa?
Sí. Para presentar tu registro, necesitaré el nombre legal de tu negocio, EIN (ID fiscal), dirección de la empresa y detalles del oficial de cumplimiento designado.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso de registro en FinCEN?
La recopilación de documentos toma de 2 a 4 días. Una vez enviado, FinCEN generalmente procesa y publica el registro en línea en 1 a 2 semanas.
¿Puedes ayudar con el cumplimiento internacional de fintech?
Este gig se centra principalmente en las regulaciones de EE. UU. (FinCEN). Si necesitas ayuda con los marcos regulatorios de Canadá (FINTRAC) o Reino Unido (HMRC), envíame un mensaje directamente.
¿Qué es un Proveedor de Acceso Prepagado bajo las reglas de FinCEN?
Es un MSB que proporciona a los clientes acceso a fondos pagados por adelantado que pueden recuperarse posteriormente mediante dispositivos electrónicos, billeteras móviles o tarjetas plásticas.
¿Puedes actuar como nuestro Oficial de Cumplimiento permanente?
No. Yo proporciono la infraestructura, los registros y las políticas escritas. Tu empresa debe designar a un empleado interno para actuar como Oficial de Cumplimiento oficial.
