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Desarrollaré una app de pago en escrow para sistema fintech, API p2p y transferencia de dinero
Redactaré tu acuerdo de escrow y marco legal fintech p2p
Soy consultor global en regulación e infraestructura financiera. Conecto tu código con la ley, proporcionando la "Huella Legal" que bancos y pasarelas de pago (como Stripe o Mangopay) requieren para a...
Acerca de este Servicio
Ayudo a fundadores, expatriados y fintechs a navegar en mercados de altas barreras mediante Licencias FCA/EMI, Cumplimiento FDA & MoCRA y Estrategia Fiscal Ibérica (España/Portugal). En 2026, cumplir no es solo presentar formularios, sino construir una infraestructura defendible contra auditorías regulatorias automatizadas.
Con una base en Ciberseguridad estándar NIST, combino los requisitos complejos del gobierno con el crecimiento operativo del negocio. Trato tus documentos de identidad sensibles y registros corporativos con estricta confidencialidad NIST 800-171.
Mi experiencia principal incluye:
- Cumplimiento en EE. UU. y Canadá: Registro en FinCEN/FINTRAC MSB, Reporte BOI y resolución de impuestos IRS (Formulario 5472).
- Expansión europea: España (NIF/NIE y Ley Beckham), Portugal (NIF y NHR 2.0) y configuración de VAT/IOSS en la UE.
- Gobernanza de productos: Representación como agente de la FDA en EE. UU., listado de cosméticos MoCRA y revisión de etiquetas de suplementos.
- Fintech y IA: Auditorías AML independientes, marcos legales de escrow y gestión de riesgos con EU AI Act.
Mantenga sus activos e información seguros
Los servicios de criptomonedas se centran de manera exclusiva en el desarrollo y la programación. No se debe compartir información confidencial ni claves privadas con otras personas.
FAQ
Traducción automática
¿Necesito una licencia para operar un bot de escrow?
Depende de tu modelo de custodia. Si "tocas" el dinero (Custodial), casi seguro necesitas una licencia MSB o de Institución de Pago. Si usas Multi-sig 2-de-3 (No custodial), a menudo podemos estructurar tus términos para que califiquen bajo una exención de "Proveedor Técnico".
¿Qué son los "Release Triggers"?
Son las condiciones específicas que deben cumplirse antes de que los fondos pasen del comprador al vendedor (por ejemplo, el seguimiento del courier dice "Entregado" o el comprador hace clic en "Aceptar"). Los redacto para que sean objetivos y "a prueba de fallos" para prevenir fraudes.
¿Puedes ayudarme a obtener una cuenta bancaria para mi negocio de escrow?
Los bancos temen el escrow por los riesgos AML. Mi paquete Premium incluye el Manual de Cumplimiento y la Evaluación de Riesgos que necesitas presentar a un banco para demostrar que eres un operador de bajo riesgo y profesional.
¿Esto cubre escrow de cripto?
Sí. Me especializo en los requisitos MiCA (UE) de 2026 y la Travel Rule de EE. UU. para criptoactivos. Aseguro que tu "Smart Contract" tenga un "Contrato Legal" correspondiente para que estés protegido en los tribunales digitales y físicos.
¿Qué pasa si hay una disputa?
Mis marcos incluyen una cláusula de arbitraje obligatoria. Esto define exactamente cómo interviene la "Tercera Llave" o "Moderador", qué evidencia puede revisar y el plazo para una decisión final, no apelable.
